¿Qué es Conozca a su Cliente (KYC)?
Si ha creado una solución de comunicaciones A2P, estará familiarizado con los datos de Conozca a su Cliente (KYC). Originario de la industria bancaria, KYC es esencialmente la información del cliente que se requiere para identificar y verificar que una persona o empresa es quien dice ser y comúnmente consiste en el nombre, dirección y fecha de nacimiento de las personas y el nombre de la empresa, dirección registrada, documentos de verificación de negocios, etc para las empresas. Durante la última década, los operadores y reguladores de todo el mundo han estado trabajando arduamente para crear un ecosistema de voz y mensajería más confiable y verificado para que las empresas interactúen con los consumidores para proteger a los consumidores del spam, el fraude y los malos actores.
El primer paso que la industria de las comunicaciones globales está tomando para proteger a los consumidores es exigir a las empresas y organizaciones que envíen su información KYC y sean verificadas por las autoridades locales antes de que puedan comenzar a enviar mensajes de texto o llamar a sus clientes. Actualmente, no todos los países requieren información KYC, pero a medida que la industria de las comunicaciones evoluciona, se está volviendo más común.
Requisitos KYC en el Reino Unido
Dado el aumento de la estafa y el fraude en los últimos años, el regulador del Reino Unido emitió pautas actualizadas de Conozca a su Cliente (KYC).
Estos nuevos requisitos se establecerán para proteger a los consumidores del fraude, el spam y los malos actores al exigir a las empresas que envíen y verifiquen sus negocios.
Aquí están las líneas de tiempo a tener en cuenta:
A partir del 27 de Mayo de 2024 todas las compras nuevas de Códigos Largos requerirán un paquete de Cumplimiento Regulatorio (RC) aprobado antes de comprar.
A partir del 30 de Julio de 2024 SMS Enviados desde Códigos Largos Internacionales al Reino Unido Serán Bloqueados.
A partir del 1 de Enero de 2025 todos los códigos largos del Reino Unido nuevos y existentes deben estar conectados a un paquete RC del Reino Unido aprobado para poder enviar mensajes o hacer llamadas de voz.
Esta regulación solo es aplicable para los Códigos Largos del Reino Unido que incluyen números de teléfono locales, nacionales, móviles y gratuitos.
¿Qué información de KYC se requerirá para las empresas en el Reino Unido?
Individual: Local o Nacional
Información Requerida | Documentación Requerida | Documentación Aceptable |
Nombre | Prueba de Identidad |
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Dirección del Reino Unido | Prueba de Dirección |
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Dirección de Emergencia del Reino Unido
| No se requiere documentación |
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Fecha de Nacimiento | No se requiere documentación |
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Número de Teléfono | No se requiere documentación |
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Correo electrónico | No se requiere documentación |
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Comentarios (opcional) | No se requiere documentación |
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Individual: Móvil o sin peaje
Información Requerida | Documentación Requerida | Documentación Aceptable |
Nombre | Prueba de Identidad |
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Dirección | No se requiere documentación |
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Dirección de Emergencia | No se requiere documentación |
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Fecha de Nacimiento | No se requiere documentación |
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Número de Teléfono | No se requiere documentación |
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Correo electrónico | No se requiere documentación |
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Comentarios (opcional) | No se requiere documentación |
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Negocios: Locales o Nacionales
Información Requerida | Documentación Requerida | Documentación Aceptable |
Nombre del Negocio | Prueba de Identidad |
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Autoridad de Registro
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Prueba de Identidad (Se requiere documentación para las empresas que no utilizan un Número de Registro de la Casa de Empresas del Reino Unido)
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Número de Registro de Negocios | Prueba de Identidad(Se requiere documentación para las empresas que no utilizan un Número de Registro de la Casa de Empresas del Reino Unido) |
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Dirección del Sitio Web | No se requiere documentación |
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Dirección de Negocios del Reino Unido | No se requiere documentación |
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Dirección de Emergencia del Reino Unido (Si es diferente de la dirección de negocios del Reino Unido) Debe ser una dirección válida del Reino Unido | No se requiere documentación |
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Representante Autorizado's* Nombre | No se requiere documentación |
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Correo Electrónico de Trabajo del Representante Autorizado | No se requiere documentación |
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Clasificación Empresarial | No se requiere documentación |
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Si usted es un Proveedor de Software Independiente (ISV), ¿asignará el número de teléfono (s) GHL a sus clientes finales? (Sí/No) | No se requiere documentación |
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Comentarios (opcional) | No se requiere documentación |
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*Representante Autorizado debe ser una persona mayor en la empresa que es responsable de los Números de Teléfono.
Negocio: Móvil o sin peaje
Información Requerida | Documentación Requerida | Documentación Aceptable |
Nombre del Negocio |
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Autoridad de Registro | Prueba de Identidad (Se requiere documentación para las empresas que no utilizan un Número de Registro de la Casa de Empresas del Reino Unido) |
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Número de Registro de Negocios | Prueba de Identidad |
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Dirección del sitio web | No se requiere documentación |
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Dirección Comercial | No se requiere documentación |
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La dirección de emergencia (si es diferente de la dirección comercial) puede ser una dirección válida. Puede estar en cualquier parte del mundo | No se requiere documentación |
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Representante Autorizado * Nombre | No se requiere documentación |
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Número de Teléfono del Representante Autorizado | No se requiere documentación |
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Correo Electrónico de Trabajo del Representante Autorizado | No se requiere documentación |
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Clasificación Empresarial:
| No se requiere documentación |
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Si usted es un Proveedor de Software Independiente (ISV), ¿asignará el número de teléfono (s) GHL a su cliente (s) final? (Sí/No) | No se requiere documentación |
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Comentarios (opcional) |
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*El representante autorizado debe ser un gerente senior de la empresa que sea responsable de los números de teléfono.
¿Qué debe hacer si tiene un número no verificado del Reino Unido?
Individual: Local o Nacional
Comenzando Enero 1, 2025, todo Reino Unido los números deben estar vinculados a un paquete verificado para continuar utilizando los servicios de mensajería. Este requisito garantiza el cumplimiento de Reino Unido Saber Tu Cliente (KYC) regulaciones.
Para indicar si a Reino Unido el número es KYCcumpliendo, se han introducido las siguientes insignias:
Reino Unido Paquete Requerido: Se necesita acción, necesita crear un Reino Unido Agrupar y vincularlo al Número de Teléfono.
Reino Unido KYC Verificado: No se necesita acción, el número está verificado y es bueno para usar.
Qué necesitas hacer si tu el número está marcado como "Reino Unido ¿Bundle Requerido"?
Para garantizar servicios de mensajería ininterrumpida, siga los pasos a continuación para crear un paquete regulatorio verificado y vincularlo tu Reino Unido números:
Crear un Paquete Regulatorio:
Ir a Configuración de ubicación -> Phone Numbers Tab.
Navegar al "Paquete Regulador/Dirección" sección.
Cree un paquete regulatorio basado en el tipo de número que desea vincular en el Reino Unidoy presentarlo para su aprobación.
Vincula el Paquete Aprobado:
Una vez tu el paquete regulatorio se crea y aprueba, continúe con el "Administrar Números" pestaña.
Haga clic en las elipses (tres puntos) en el extremo derecho de cualquier número marcado como "Reino Unido Paquete Requerido."
Cuando se cernía, una lista de todos aprobados Reino Unido se mostrarán los paquetes.
Seleccione el paquete apropiado para ese tipo de número.
Una vez vinculado, tu Reino Unido el número será verificado y listo para su uso continuo con los servicios de mensajería.
¿Necesitas Ayuda?
Si encuentra algún problema con estos procesos, comuníquese con nosotros en migració[email protected] con la línea de asunto "Reino Unido KYC - Ayuda Necesaria."
¿Qué pasa si no tomas medidas?
Si no completa el registro, todos los mensajes SMS enviados al Reino Unido de no registrado Reino Unido los códigos largos se bloquearán a partir del 1 de enero de 2025.
Preguntas Frecuentes:
1: ¿Habrá alguna tarifa por registrar mis códigos largos del Reino Unido?
No, no hay tarifas para registrar los códigos largos del Reino Unido
2: Soy un cliente individual y no tengo el documento de identidad o dirección requerido, ¿qué hago?
Desafortunadamente, no podrá usar los códigos largos de GHLls UK sin la documentación adecuada
3: Soy un cliente comercial y no tengo los documentos de la empresa, ¿qué hago?
Si su negocio está registrado en el registro de la casa del Reino Unido, entonces no necesita cargar su documentación, solo proporcione la información que verificaremos. Si no está registrado en el Reino Unido, comuníquese con nosotros.
4: ¿Qué quiere decir con la dirección de emergencia?
Dirección física del usuario real del Número de Teléfono GHL donde los servicios de emergencia pueden enviar ayuda en caso de una emergencia
5:Mi negocio no está registrado en el Reino Unido, ¿qué códigos largos soy elegible para usar?
Debe usar los números UK Mobile o UK Toll Free
6: Mi negocio no está registrado, ¿qué hago?
Le recomendamos que registre su negocio.
7:Tengo varios paquetes RC y muchos números, ¿qué lógica debo usar para asignar números de teléfono a los paquetes RC?
No debe tener paquetes RC duplicados, cada paquete RC debe tener detalles únicos. Asigne los paquetes RC al número de teléfono que se alinee con los detalles del paquete. Ej: un número de teléfono utilizado desde la oficina de Londres, por lo que se debe asignar el paquete RC apropiado.
8: ¿Qué sucede con mis soluciones de mensajería o voz si no envío mi información de KYC?
Desafortunadamente, los clientes de GHL no podrán comprar nuevos códigos largos del Reino Unido sin un paquete RC aprobado del Reino Unido después del 27 de mayo de 2024. Los números existentes comprados antes del 27 de mayo que no tengan un paquete KYC antes del 30 de septiembre tendrán todo el tráfico bloqueado.
9:¿Están abiertas al público las directrices regulatorias de Ofcom?
Absolutamente, Ofcom lanzó las pautas al público el 15 de noviembre de 2022. Puede acceder a ellos haciendo clic en esto enlace.